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Las finanzas descentralizadas (DeFi) han experimentado un enorme crecimiento en los últimos años, y la criptografía se ha convertido en una parte importante de muchas carteras de inversión.
Sin embargo, el aumento en la adopción de criptomonedas también ha llamado la atención no deseada de un grupo malicioso de oportunistas: estafadores. Entre 2020 y 2021, las pérdidas por estafas relacionadas con criptomonedas aumentaron un 79 %, con estafadores que robaron 14 000 millones de USD en criptomonedas en 2021 de usuarios de todo el mundo.
Estas estafas han provocado que los inversores pierdan no solo miles de millones de dólares, sino también su confianza en la industria. Además, estos esquemas han evocado sentimientos de duda y miedo, disuadiendo a los posibles inversores de realizar sus primeras inversiones en criptomonedas.
Este artículo explica los diversos tipos de estafas criptográficas y proporciona ejemplos de cada una, con consejos sobre cómo evitar ser estafado en primer lugar.
Las “estafas” de criptomonedas se refieren a intentos de personas o empresas de acceder a la información privada de los usuarios, como sus códigos de seguridad, o engañar a personas desprevenidas para que envíen su criptomoneda a una billetera digital comprometida. Vienen en muchas formas diferentes, sobre las que explicaremos a continuación.
Las estafas de criptomonedas se pueden dividir en dos categorías principales:
El objetivo es obtener acceso al hardware físico, la cartera digital o las credenciales de autenticación de un objetivo, como los códigos de seguridad.
Exigir criptomonedas directamente a un objetivo a través de suplantación de identidad, propuestas de inversión fraudulentas, oportunidades de negocio falsas u otros medios maliciosos.
A pesar de esta amplia categorización, también hay tipos específicos de estafas que los usuarios de criptomonedas han estado experimentando. Los siguientes son los principales tipos de estafas en la industria criptográfica.
Las estafas de bomba y descarga involucran a un grupo de personas con información privilegiada que utilizan aplicaciones de mensajería o redes sociales para plantar rumores de que un famoso magnate está apoyando la moneda digital en cuestión. El objetivo de esta configuración es atraer a los inversores a comprar la criptomoneda, aumentar el precio y vender su participación, lo que provoca que el valor de la moneda se desplome.
Cuando el público inversor compra toda la criptomoneda (a menudo recién emitida, con muy poco historial de operaciones), las personas con información privilegiada empiezan a vender, o “vertir”, la criptomoneda a precios altos. Este movimiento genera una ola de ventas pronunciada y un beneficio resultante a expensas de las masas fragilizadas.
El phishing es una estafa común en criptomonedas. Al igual que ocurre con el "bump-and-dumping", el phishing no se limita a la moneda digital. En el mundo de la criptomoneda, el phishing significa engañar a las víctimas para que revelen detalles confidenciales como contraseñas y claves privadas de criptocartera.
Las estafas de phishing a menudo se realizan por correo electrónico, y los estafadores se hacen pasar por una autoridad y solicitan las credenciales de los usuarios. Estas estafas también están extendidas en varias plataformas de redes sociales.
Por muy evocadora que sea su nombre, las consecuencias de la “carnicería de cerdos” son muy graves para sus víctimas.
La estafa de carnicería de cerdos suele tener lugar en sitios web de citas en línea. El estafador establece una atractiva imagen de perfil para atraer al "cerdo" (víctima) y luego "engrasarlo" durante un período de tiempo a través de mensajes en línea. A medida que la víctima se acerca más al perpetrador, comienza a confiar más en el estafador.
Finalmente, el estafador informa a la víctima sobre enormes ganancias que supuestamente ha obtenido en el mercado de criptomonedas, y aconseja a la víctima que siga adelante en algunas de sus inversiones. Inicialmente, estas inversiones parecen dar buenos resultados en papel, pero el dinero desaparece tan pronto como se envía. El estafador utiliza sitios falsos, engañando a la víctima para que saque grandes sumas de dinero a la cuenta falsa del perpetrador.
Cuando la víctima intenta retirar su dinero, sus esfuerzos son en vano. Como los "cerdos", que ahora están engordados por el sacrificio, se dejan con las manos vacías.
Se cree que la estafa de sacrificio de cerdos se originó en China y es conocida por su duración relativamente larga.
Los esquemas Ponzi reciben su nombre del famoso estafador de los años 20, Charles Ponzi. La idea básica de la estafa no ha cambiado desde hace más de un siglo.
Te explicamos cómo funciona. Un corredor torcido propone una inversión segura con rentabilidades garantizadas y espléndidas. Su presentación puede implicar una estrategia secreta o, en este caso, una criptomoneda.
Al principio, la idea parece legítima: el saldo de su cuenta sigue aumentando, y es posible que pueda retirar algo de dinero en efectivo. Sin embargo, en realidad, el torpe hunde la mayor parte del dinero, emite papeleo falso para encubrir la racha y utiliza efectivo de los primeros inversores para pagar un poco a los nuevos.
A medida que más inversores se incorporan, al estafador le resulta cada vez más difícil mantener la racha. Para cuando el plan se derrumbe, su dinero ya no está disponible.
El difunto Bernie Madoff recaudó unos 17.000 millones de dólares de casi 5.000 inversores antes de que su fraude se desmoronara en 2008. Nunca se recuperaron casi 3000 millones de dólares.
Un tirón de alfombra es una estafa de criptomoneda en la que los promotores de una criptomoneda lanzan una nueva moneda para aumentar su precio, después de lo cual desaparecen con los fondos. A continuación, los inversores se quedan con un token sin valor que no tiene ningún fundamento ni futuro.
A menudo, un tirador de alfombra no permite que un propietario que no tiene información privilegiada venda su token, ya que está codificado de una manera que solo permite que salgan personas con información privilegiada.
Las estafas de Airdrop son prominentes en las finanzas descentralizadas (DeFi). Implican un fenómeno en la criptografía llamado “goteo aéreo de token”, que “extrae” tokens en su cartera digital como recompensa por llevar a cabo acciones específicas en una plataforma o software criptográfico dado.
Si bien las estafas legítimas de los tokens se realizan normalmente para iniciar y hacer crecer una comunidad de base, las estafas de las gotas también están haciendo las rondas.
Te explicamos cómo funciona. Una entidad deja caer un token que parece tener valor en su cartera. “Cuando intentas cambiar ese token de caída de aire por un token más conocido, le otorgas al protocolo más permisos de los que te imaginas, lo que permite al hacker acceder a todos los activos de tu cartera”, dice Alan Eschweiler, director de operaciones de Stacked, una empresa emergente de inversión criptográfica. Una vez que eso sucede, es probable que su billetera se limpie en cuestión de minutos o incluso segundos.
En el ámbito de las transacciones financieras, la estafa de pago push autorizado (APP) es una preocupación creciente. Este tipo de fraude implica que la víctima sea engañada para realizar un pago voluntariamente a una cuenta controlada por un estafador. El punto clave a tener en cuenta en una estafa de pago push autorizada es que la transacción está autorizada, o se percibe que está autorizada, por la víctima, lo que dificulta revertir y recuperar los fondos una vez que se ha ejecutado la estafa.
La naturaleza engañosa de una estafa de pago push autorizada reside en su explotación de confianza y manipulación de información. Los estafadores pueden hacerse pasar por entidades legítimas como bancos, abogados o incluso departamentos gubernamentales, convenciendo a las víctimas de que están realizando un pago seguro por un motivo genuino. Las víctimas, creyendo que están realizando una transacción estándar, autorizan el pago, solo para descubrir más tarde que han sido engañadas y que su dinero ha sido enviado a los estafadores.
La creciente prevalencia de estafas autorizadas de pagos push refleja la sofisticación y adaptabilidad de los estafadores modernos. A medida que la tecnología avanza y las transacciones financieras se vuelven cada vez más digitales, estas estafas son cada vez más complejas y difíciles de detectar. Se están tomando medidas para mitigar los riesgos asociados con las estafas de APP, incluidos protocolos de seguridad mejorados y educación del cliente. Sin embargo, las tácticas en constante evolución empleadas por los estafadores requieren una vigilancia constante y medidas proactivas tanto de las instituciones financieras como de los consumidores. Aunque se están realizando esfuerzos para combatir estas estafas, sigue siendo crucial que las personas estén alerta al autorizar cualquier pago, especialmente aquellos realizados en línea.
Los estafadores configuran cuentas falsas de celebridades en Facebook, Twitter e Instagram para engañar a los fanáticos devotos. Estos estafadores se ponen en contacto con los seguidores de la estrella y piden dinero bajo varios pretextos:
Entradas exclusivas para reuniones o conciertos privados
Supuestas donaciones a organizaciones benéficas (a menudo por una causa asociada con la celebridad real)
Cargos de procesamiento para un reconocido gran premio
Una “inversión segura” en forma de un “acuerdo de criptomonedas”, supuestamente de un famoso magnate empresarial
Otra táctica de estafa popular implica el uso de una transmisión en directo falsa. La cuenta falsa de una celebridad del estafador presenta un video tomado de la fuente social real de la estrella, con un mensaje que promete un importante premio en efectivo a la primera, digamos, 500 o 1000 personas que identifican algo oculto en una ilusión óptica o comentan con una frase específica. Los encuestados a dichas ofertas de premios recibirán entonces un mensaje directo solicitando sus claves de criptocartera y otros datos personales para facilitar el supuesto pago. Con la información recopilada, el estafador accede y roba los activos criptográficos de la víctima.
Negociación en lavado significa una venta en la que un comerciante vende un activo y luego lo recompra en el momento de la venta o alrededor de este, en un intento de influir en el precio o manipular la actividad comercial de un activo en particular.
Hay varias motivaciones para que un comerciante o empresa participe en operaciones de lavado:
Para estimular la actividad de compra y enviar precios más altos
Fomentar la venta e impulsar la bajada de precios
Para bloquear una pérdida de capital y comprar el activo con un coste menor, buscando una desgravación fiscal
A pesar de las muchas motivaciones posibles, la intención principal del comercio de lavado es engañar a las personas e impulsar las percepciones del precio y el volumen de un activo que se está negociando.
La mayoría de los usuarios consideran que la cadena de bloques es extremadamente segura, ya que es inherentemente inalterable. Por lo tanto, muchos lo han denominado “no pirateable”. Desafortunadamente, los incidentes recientes han indicado que los hackers pueden acceder a blockchains en algunas situaciones.
Durante la verificación, los “mineros” revisan las transacciones para asegurarse de que sean genuinas. Si uno o más hackers obtienen el control sobre al menos la mitad del proceso de minería, las consecuencias podrían ser nefastas. Por ejemplo, los estafadores mineros pueden crear una versión duplicada de la cadena de bloques, llamada horquilla, donde algunas transacciones no se reflejan. Los mineros podían entonces crear una colección de transacciones completamente diferente en la horquilla, y hacer que parezca que esa es la verdadera versión de la cadena de bloques, a pesar de su naturaleza fraudulenta. Los hackers también podrían duplicar el gasto en criptomonedas desde la horquilla.
En ocasiones, también puede haber errores o fallos de seguridad durante la creación de la cadena de bloques, especialmente con cadenas de bloques más grandes o más complejas. En tales casos, los hackers pueden identificar las vulnerabilidades y planificar un ataque para entrar fácilmente. Dado que la actividad fraudulenta no se refleja, los hackers pueden robar dinero de los usuarios sin ser detectados. Desafortunadamente, debido a la naturaleza inalterable de las transacciones de cadena de bloques, la única forma de recuperar dinero robado es crear una horquilla que todos los usuarios reconozcan como cadena de bloques autorizada.
Si las prácticas de seguridad que rodean a un intercambio de criptomonedas son débiles, los hackers pueden robar los activos de los usuarios e incluso realizar robos de identidad.
Según la plataforma de datos de cadena de bloques Chainalysis, el rápido aumento de las finanzas descentralizadas (DeFi) es (irónicamente) el factor principal detrás del aumento de las estafas de criptomonedas.
DeFi propone la eliminación de todos los intermediarios tradicionales del sector financiero, incluidos bancos y abogados. Además, sugiere reemplazarlos por un código escrito en una cadena de bloques pública que apruebe y regule todas las transacciones financieras de forma independiente.
Dado que el sector de DeFi todavía está en su etapa inicial, su infraestructura está incompleta y a la espera de un nuevo desarrollo. Como parte del código que aún se está perfeccionando, el software DeFi es actualmente muy vulnerable a los hackers. El 21 % de todos los hackeos en 2021 aprovecharon las lagunas en el código DeFi. Aunque la falta de interferencia de terceros a menudo se percibe como una ventaja de DeFi, también puede suponer una desventaja, ya que es más difícil para los reguladores detener el fraude en el espacio.
Tipo de estafa de criptomonedas: Bomba y descarga
Año: 2021
Cantidad perdida: $30,000
En junio de 2021, influencers con grandes bases de seguidores como RiceGum, Sommer Ray y otros miembros de FaZe Clan (una exitosa organización de eSports e incubadora de influencers) mostraron su apoyo en línea para una nueva criptomoneda llamada “Save the Kids” (KIDS).
El sitio web del nuevo token (que ahora está agotado) afirmaba que la empresa criptográfica estaba ayudando a construir un mundo mejor para los niños y prometía donar una parte de los ingresos del token a la organización benéfica.
Muchos fans "bombearon" dinero en este esquema de criptografía benéfica, creyendo que su inversión estaba protegida por el alto perfil de las personas influyentes que la avalan. ¿El resultado? Su dinero desapareció casi de la noche a la mañana.
En medio de un número creciente de acusaciones en línea, FaZe Clan despidió a un miembro y suspendió a otros tres que estaban involucrados en la estafa.
Independientemente de quién respalde una nueva criptografía, asegúrese de hacer su propia investigación antes de invertir.
Incluso si parece ser por una buena causa, sea siempre escéptico sobre nuevos proyectos para los que hay poca o ninguna información disponible.
Tipo de estafa de criptomonedas: Suplantación de identidad
Año: 2021
Cantidad perdida: Indeterminado
A primera hora del 14 de abril de 2021, muchos usuarios de Celsius Network, una plataforma de criptomonedas que ha ganado premios, comenzaron a informar de que habían recibido un correo electrónico sospechoso.
El correo electrónico parecía legítimo de Celsius. Anuncia el lanzamiento de la tan esperada "Celsius Web Wallet" con una oferta de 500 USD en CEL para los usuarios que siguieron el enlace promocional incluido.
Sin embargo, algunos usuarios atentos se dieron cuenta de que el enlace les llevó a "celsiuswallet.network" en lugar de "celsius.network", el dominio oficial de la empresa, lo que indica que algo no estaba bien. Celsius siempre ha dejado claro que no tienen ningún otro dominio oficial.
Desafortunadamente, como la página de destino parecía la página legítima de la empresa, muchos usuarios procedieron a reclamar la oferta y enviar información confidencial. Poco después, hubo informes de usuarios que habían perdido su equilibrio criptográfico y muchos otros que dijeron que habían recibido los mismos correos electrónicos de phishing y mensajes SMS que enlazaban a la misma página fraudulenta.
Mantente siempre alerta cuando recibas correos electrónicos y mensajes de plataformas criptográficas, ya que pueden no ser de los propietarios reales de la plataforma.
Consulte el sitio oficial de la plataforma para confirmar los detalles del correo electrónico o mensaje antes de decidir revelar cualquier información.
Incluso si la oferta es emocionante y suena como una oportunidad única, dé un paso atrás y revísela desde una nueva perspectiva, algo que anteriormente se perdió podría llegar a la luz.
Preste atención a los detalles más precisos y no proceda si algo parece estar mal.
Tipo de estafa de criptomonedas: Carnicería de cerdos
Año: 2021
Importe perdido: $390,000
Una mujer de Tennessee informó que perdió $390,000 que pertenecían a ella y a su padre después de caer en una estafa de criptocitas.
Nicole Hutchinson, de 24 años, vendió la casa que había heredado de su madre y dividió los ingresos con su padre. Los $280,000 que heredó estaban destinados a construir una vida en California y ayudar a su familia.
En un intento por hacer nuevos amigos antes de mudarse a California, Nicole comenzó a usar Hinge, un sitio web de citas en línea. En Hinge, conoció a un hombre llamado "Hao" y pronto se hicieron amigos. Hao le dijo que venía de la misma ciudad de China de la que había sido adoptada, lo que condujo a una fuerte conexión. También le dijo que estaba invirtiendo en criptomonedas y sugirió que también podía invertir.
Hao sugirió que creara una cuenta enCrypto.com, un sitio legítimo. A continuación, le envió un enlace y le pidió que transfiriera su dinero al nuevo enlace, que afirmó que era una plataforma de intercambio de criptomonedas.
Aunque comenzó con pequeñas cantidades, pronto comenzó a invertir más dinero. Cuando su cuenta comenzó a reflejar las “ganancias” que había hecho, sugirió que su padre también comenzara a invertir, así que él lo hizo.
En diciembre, sus cuentas indicaron un saldo combinado de $1.2 millones, y Hutchinson decidió cobrar. En ese momento, el sitio le dijo que tendría que pagar una "factura de impuestos" de aproximadamente $380,000 antes de poder retirar su dinero. Fue entonces cuando descubrió que todas sus inversiones en criptomonedas no eran reales, y que todos los fondos que le pertenecían a ella y a su padre habían ido al bolsillo del estafador.
Compruebe siempre las credenciales de cualquier persona que proporcione asesoramiento de inversión en criptomonedas en línea.
No tome decisiones financieras basadas en conexiones emocionales percibidas, especialmente a través de Internet.
No invierta todo su dinero en activos criptográficos. Ponga solo el 1 % de su cartera y el 2-5 % de su patrimonio neto en criptomonedas. Invierta solo lo que está preparado para perder, ya que el mercado de criptomonedas es muy volátil y no sentirá el pellizco tanto como alguna vez será víctima de una estafa.
Tipo de estafa de criptomonedas: Esquema Ponzi
Año: 2014-2019
Importe perdido: 5800 millones de USD
OneCoin es conocido como el esquema Ponzi de mayor duración en la industria criptográfica. Fue fundada por Ruja Ignatova, también conocida como Cryptoqueen, un estafador búlgaro. Entre 2014 y 2019, OneCoin atrajo a muchos inversores, defraudándolos por 5800 millones de USD al comercializar OneCoin como la innovación más popular en la industria de las criptomonedas: un "Bitcoin Killer".
Esta "empresa empresarial" estaba ocultando un esquema de marketing multinivel que compensaba a los miembros con OneCoin y efectivo para incorporar nuevos inversores.
El problema no era la estrategia de marketing, sino que Onecoin ni siquiera tenía una cadena de bloques propia. Por lo tanto, cuando los inversores compraron o recibieron OneCoin, terminaron con una moneda inútil que no estaba respaldada por una tecnología de activos digitales aceptada.
Finalmente, el gobierno de los EE. UU. tomó medidas enérgicas contra las operaciones de la empresa y niveló los cargos a sus líderes después de muchos años de advertir a los inversores contra la inversión en Onecoin. Sin embargo, para entonces, Ignatova había desaparecido. Actualmente se desconoce su paradero, mientras que el cofundador de OneCoin, Sebastian Greenwood, está encarcelado en los Estados Unidos.
No hagas una inversión hasta que hayas leído sobre un proyecto y sus fundadores, y hayas leído opiniones reales de inversores.
Antes de comprarlo, comprueba minuciosamente los detalles técnicos de cualquier criptomoneda, como su cadena de bloques y contratos inteligentes.
Aunque los gobiernos no tienen control normativo sobre las criptomonedas, preste atención a sus advertencias, ya que pueden basarse en informes de otros que ya han sido estafados. Compruebe la base de todas las advertencias para mantenerse seguro.
Tipo de estafa de criptomonedas: Rug Pull
Año: 2021
Importe perdido: 3,38 millones de dólares
SQUID es una criptomoneda inspirada en Squid Game, la serie surcoreana que tomó a Netflix por tormenta en 2021. Se dice que SQUID es una ficha para jugar a un nuevo juego en línea inspirado en Squid Game. El 1 de noviembre de 2021, SQUID subió a la cima de los criptográficos con una valoración de 2861 USD por moneda.
La moneda SQUID, comercializada como una "criptomoneda de juego para ganar", comenzó a comerciar en PancakeSwap y su precio aumentó en miles de por ciento. Rápidamente se hizo con la tracción entre los usuarios que creían que había una asociación entre el proyecto criptográfico y la serie de juegos de calamar.
Según el sitio web CoinMarketCap, SQUID se desplomó hasta los $0 después de alcanzar un máximo de $2,861. Este fenómeno se denomina comúnmente "tirada brusca", donde los creadores de criptomonedas rápidamente retiran sus monedas por dinero real, drenando así el fondo de liquidez de la bolsa. El sitio web de tecnología Gizmodo informa de que los desarrolladores de SQUID ganaron aproximadamente 3,38 millones de dólares.
SQUID había mostrado numerosas señales de que su oferta inicial de monedas (ICO) era una estafa, incluido que su sitio web (ahora desaparecido) estaba repleto de errores ortográficos. CoinMarketCap también había mostrado una advertencia de "ejercer extrema precaución" al comprar SQUID, advirtiendo a los posibles inversores de que probablemente se trataba de una estafa. Sin embargo, los medios de comunicación principales como la BBC, Business Insider, CNBC, Fortune y Yahoo News continuaron teniendo titulares sobre la nueva criptomoneda del juego de calamar que se disparó un 83 000 % en solo unos días.
El precio de una moneda no es el único factor que establece su credibilidad. También se debe comprobar el sitio web y estar alerta ante señales de alerta aparentemente menores, como errores ortográficos o nombres de dominio alternativos.
Los activos de criptomonedas son inherentemente arriesgados, por lo que es importante evaluar cuidadosamente qué riesgos vale la pena asumir y cuáles no.
Elija con precaución si está considerando una inversión en un nuevo activo criptográfico. Si encuentras consejos muy contradictorios sobre una criptomoneda, es mejor no invertir en ella.
Tipo de estafa de criptomonedas: Airdrop
Año: 2017
Importe perdido: $56,781
Aunque la cantidad implicada es pequeña en comparación con otras estafas, la estafa de OmiseGo tuvo lugar antes de que la criptomoneda se convirtiera en una palabra de moda entre los miembros del público.
El equipo de gestión de OmiseGo había planeado lanzar su token (OMG) en septiembre de 2017, pero lo pospuso por algún motivo. Sin embargo, para entonces, la palabra se había extendido: la campaña de Airdrop ya había ganado una cantidad considerable de popularidad, con interés en Twitter, Telegram y varios foros de criptomonedas.
Los estafadores decidieron aprovechar la popularidad de OMG airdrop para crear falsas direcciones de Twitter y sitios web que engañarían a los usuarios desprevenidos para que entreguen sus claves privadas.
Esta estafa se detectó después de que alrededor de 300 tokens de éter, valorados en 56 781 USD, ya se hubieran pasado de los participantes.
No importa lo emocionante que pueda ser un nuevo proyecto, recuerde esperar las notificaciones y actualizaciones del sitio oficial del proyecto y los canales de redes sociales.
No envíe sus claves privadas a cuentas de redes sociales que no estén directamente vinculadas al sitio web oficial del proyecto.
Tipo de estafa de criptomonedas: Hacking
Año: 2021
Cantidad perdida: 353 millones de USD
En agosto de 2021, los hackers robaron 613 millones de dólares en monedas digitales de PolyNetwork, una plataforma de intercambio de tokens. Sin embargo, los hackers decidieron devolver tokens por valor de 260 millones de dólares en un plazo de 24 horas después de una declaración de la plataforma para hacerlo.
Los clientes utilizan PolyNetwork para varias transacciones criptográficas, por ejemplo, transferir tokens como Bitcoin y Ethereum a Binance Smart Chain para acceder a una aplicación específica.
Según Chainalysis, los atacantes detrás de este robo roban fondos en más de 12 criptomonedas, incluidos Ether y una variante de Bitcoin.
El hacker se negó firmemente a entregar los activos criptográficos robados hasta que PolyNetwork tosió 500 000 USD como recompensa por identificar la vulnerabilidad del sistema y le ofreció un trabajo. Más tarde, PolyNetwork reveló que el llamado “Sr. White Hat” les había dado la clave privada para recuperar los fondos.
Las criptomonedas son relativamente seguras, pero el software DeFi aún no está completamente desarrollado. Por lo tanto, los inversores solo deben utilizar bolsas en las que confíen al 100 %.
Si ha sido víctima de una estafa criptográfica, estos son los pasos que debe seguir. Si bien no hay garantía de que recuperará su dinero, informar oportunamente a las autoridades podría ayudar a evitar que más personas sean estafadas.
Los ID de transacción ayudan a los investigadores a “seguir el dinero” y averiguar exactamente a dónde se mueven sus criptomonedas. Aunque las investigaciones pueden realizarse sin ID de transacción, saber que acelerarán cualquier investigación y reducirán las posibles complicaciones.
Un ID de transacción (TXID) es normalmente una cadena única de números y letras que representa un registro de movimiento criptográfico de una dirección a otra, también denominado hash de transacción.
Un hash identifica la fecha y hora, la dirección de envío, la dirección de recepción, los montos de las transacciones, los cargos y más.
Según el tipo de cambio o billetera que haya utilizado, es posible que deba profundizar en la información de su transacción para encontrar la identificación de la transacción.
Preparar una narrativa limpia y concisa de su incidente ayuda a darle a su caso un valor y color reales, lo que respalda la comprensión del investigador de la forma en que los fondos han fluido.
Aquí tienes información importante que incluir en tu narrativa:
Todas las TXID
La cartera privada y la información de la cuenta (intercambio X, etc.) desde donde envió su criptomoneda
La cartera privada del perpetrador (cuenta de arbitraje en XYZ, etc.) a la que usted creía que estaba enviando sus fondos
Cualquier detalle que conozca sobre la estafa o los estafadores
Por lo general, las fuerzas del orden también solicitarán una prueba de propiedad de la fuente original de los fondos. Debe asegurarse de seguir teniendo acceso a las cuentas que había utilizado inicialmente para enviar dinero a los estafadores.
Los fraudes y otras actividades sospechosas en el espacio de criptomonedas deben notificarse a las siguientes agencias:
La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (Commodity Futures Trading Commission, CFTC)
La SEC de EE. UU. (Comisión de Valores y Bolsa)
En caso de que el fraude implique chantaje o extorsión, también puede dirigirse al FBI.
Cuando sospeche o tenga pruebas de que hay actores malintencionados en juego, no olvide informar del fraude también al intercambio de criptomonedas involucrado.
Estos son algunos signos de una estafa criptográfica:
Promesas de multiplicar su dinero
Promesas de dinero gratis
Descripciones vagas sobre adónde va su dinero
Grandes esquemas de criptomonedas de redes sociales
Obligaciones contractuales que exigen la tenencia bloqueada de criptomonedas sin la capacidad de vender
Errores ortográficos y tipográficos evidentes en correos electrónicos, publicaciones en redes sociales y otras comunicaciones
Influenciadores falsos o afirmaciones de ser (o tener el respaldo de) una celebridad
Manipulación psicológica, como extorsión o chantaje
Un error común es apresurarse en una inversión solo porque todos los demás lo hacen. Aunque varios sitios sugieran invertir en un activo criptográfico en particular, siempre es aconsejable realizar su propia investigación exhaustiva (incluso si es a través de búsquedas sencillas en Google), ya que los riesgos suelen ser altos.
Mientras invierte en criptomonedas, encontrará intercambios y proyectos oficiales de criptomonedas, así como cuentas y sitios falsos. Cuando se trata de celebridades e influencers, es fácil emocionarse y creer en los DM (mensajes directos) que prometen buenos rendimientos criptográficos. La regla de oro es ser siempre escéptico con todo el mundo. Después de todo, es el dinero que tanto le costó ganar lo que estará en juego si confía en la persona o empresa equivocada.
Dado que su cartera es la principal unidad de almacenamiento para todos sus activos criptográficos, es importante proteger su cartera con autenticación de dos factores (2FA) y contraseñas complejas. También es esencial guardar las llaves de forma segura y evitar compartirlas con nadie.
Al acceder a sitios web e intercambios de criptomonedas, recuerde revisar la URL detenidamente, especialmente si tiene fondos en ese sitio o si está planeando mover fondos a través de ese intercambio. Incluso si una sola letra o número está fuera de lugar, ¡deténgase ahí mismo!
Si una oferta criptográfica requiere una tarifa por adelantado, rechácela inmediatamente, especialmente si la "oferta" implica que se pague una tarifa en criptomoneda. Muchas oportunidades de inversión aparentemente emocionantes en el espacio criptográfico son estafas. Antes de invertir en algo, asegúrese de consultar el sitio web de la empresa para comprender cómo protegen a sus clientes. También puede consultar las opiniones de otros inversores para obtener instrucciones más claras.
La adopción cada vez mayor de criptomonedas conlleva el desafío de los estafadores que se escapan y sus atracos. Aunque hay algunos proyectos realmente prometedores en el mercado, es más seguro adherirse al viejo dicho: “Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea”.
Si se encuentra con un nuevo proyecto, tómese el tiempo necesario para realizar su propia investigación, buscar revisiones de inversores, comprobar atentamente cualquier incoherencia o detalles sospechosos, y prestar atención a las advertencias de centros de confianza y autoridades legales. También debe tomar las medidas adecuadas para asegurarse de que su billetera esté protegida con autenticación de múltiples pasos y tenga claves de seguridad seguras que se almacenen de forma segura. Por último, nunca comparta su clave privada con partes que no sean de confianza.
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