Protocolo de Venus: Introducción a la tecnología de algoritmo del mercado monetario



Las finanzas descentralizadas (DeFi) están revolucionando la forma en que las personas hacen negocios. El protocolo Venus tiene como objetivo facilitar aún más el préstamo o préstamo de dinero de forma rápida, cómoda y transparente. Con la cadena de bloques BNB, el protocolo de préstamos Venus es una de las formas más rápidas y menos costosas de aprovechar sus posiciones en moneda digital.



Conclusiones clave:

• La tecnología de algoritmo del mercado monetario garantiza tasas de interés optimizadas basadas en los principios de la oferta y la demanda.

• Con el protocolo Venus, puede pignorar garantías para pedir prestado o prestar dinero y a menta VAI, una moneda estable sintética asociada con el protocolo.

• Las decisiones sobre los tipos de interés y otros problemas que afectan al ecosistema las deciden las partes interesadas en el propio protocolo.

¿Qué es el protocolo Venus?

Venus Protocol es una plataforma descentralizada que permite a las personas aprovechar sus posiciones criptográficas actuales según sus preferencias o necesidades. Por ejemplo, los usuarios pueden pignorar sus posiciones existentes como garantía para pedir un préstamo contra un conjunto de divisas admitidas por la cadena BNB.



Esto se conoce como préstamo con sobrecolateralización, con límites de préstamo basados en cualquier límite que se aplique a la moneda contra la cual desea pedir un préstamo. Por ejemplo, si el valor del colateral de una moneda determinada es del 50%, puede solicitar un préstamo por un valor de hasta la mitad del monto que ha pignorado.



Una de las principales ventajas de la plataforma Venus es que no requiere permisos. Por lo tanto, cualquier persona con una billetera de moneda digital probablemente podrá conectarse a esta cadena de bloques específica y participar como prestatario o prestamista.



Al acuñar una moneda estable XVS, puede usarla para votar sobre el futuro de este protocolo. La moneda en sí es un token BEP-20 que le da la oportunidad de votar sobre una serie de cuestiones, como si los tokens de gobierno deben bloquearse o cuál debe ser la tasa de interés de los préstamos existentes.



En efecto, puede pensar en sí mismo como accionista o miembro de la junta directiva del protocolo. Cada moneda que posee tiene un valor aproximado de $3.53. Sin embargo, su valor exacto puede aumentar o disminuir en función de una variedad de fuerzas del mercado.

Entender el mercado monetario algorítmico

Mercados monetarios

Es probable que ya esté familiarizado con el concepto de mercado monetario, que es simplemente un vehículo de cuenta para que los comerciantes compren y vendan deudas a corto plazo. En muchos casos, estas deudas vencen en cuestión de horas o días. Sin embargo, también puede ser posible comprar valores que no vencen durante varias semanas o meses.



La idea detrás de los mercados monetarios es proporcionar liquidez a bancos, fondos de cobertura y grandes empresas. Por ejemplo, un banco puede necesitar dinero durante algunas horas para mantenerse a flote desde el momento en que cierra hasta que recibe nuevos depósitos por la mañana. Aunque técnicamente no forma parte de un mercado monetario, el gobierno hace algo similar cuando emite notas de tesorería que caducan en cualquier momento de varios días a varias semanas después de la emisión.

Mercados monetarios algorítmicos

Un mercado monetario algorítmico utiliza contratos inteligentes para determinar las tasas de interés y otros términos que se aplican cuando el dinero se traslada de un prestatario a un prestamista. Sin embargo, a diferencia de un mercado tradicional, un mercado monetario algorítmico está controlado por líneas de código, a diferencia de la autoridad de un banco u otro tipo de institución financiera.



El algoritmo determina la tasa de interés predominante en función de la oferta y la demanda simples. Cuanto más alta sea la demanda de una moneda o token dado, más alta será la tasa de interés para pedirla prestada. A medida que cae la demanda, cae la tasa de interés de un instrumento determinado. Esto es similar a cómo funcionan los mercados monetarios tradicionales, excepto que las tasas de interés a menudo están determinadas por múltiples factores que pueden estar fuera del control de un prestatario. Por ejemplo, los tipos pueden reducirse en un esfuerzo por estimular el endeudamiento y posiblemente evitar o retrasar una recesión. Esto puede ocurrir incluso si ya hay suficiente demanda en el mercado.



Un algoritmo del mercado monetario ayuda a garantizar que haya suficiente liquidez en todo momento, lo que puede maximizar la eficiencia y mantener bajos los costos, ya que los prestatarios tienen múltiples opciones de préstamo. Mientras tanto, los prestamistas aún tienen acceso a sus fondos, lo que significa que pueden retirarlos si es necesario.

¿Cómo funciona el protocolo Venus?

El protocolo Venus se basa en la cadena BNB, anteriormente conocida como Binance Smart Chain (BSC). Usando el modelo de préstamo sobrecolateralizado, usted generalmente tiene que pignorar el 150% de cualquier monto que desee pedir prestado. Por ejemplo, si desea pedir un préstamo de $1,000, primero deberá pignorar $1,500.



Sin embargo, dado que el dinero que usted está colocando en el mercado le proporciona liquidez, usted puede tener derecho a recompensas de las partes interesadas incluso si es un prestatario. Si mantiene la moneda estable XVS, es posible que tenga derecho a tasas de interés y cargos más bajos sobre cualquier préstamo que obtenga.



Para utilizar este protocolo, deberá conectar su billetera digital a la cadena y hacer un compromiso colateral. Aunque esta plataforma está disponible para la mayoría de las personas, existen restricciones sobre los miembros de ciertos países, y también es posible que la ley federal de su país de origen pueda limitar o prohibir su uso de las plataformas DeFi.

Cadena BNB y protocolo Venus

Venus es mucho más rápido y fácil de usar que muchas otras plataformas DeFi porque utiliza la cadena BNB. Un bloque típico en muchas cadenas de bloques puede tardar más de 10 segundos en crearse. Sin embargo, se puede formar un bloque en tan solo tres segundos en la cadena BNB. Este tiempo de demora reducido significa que las transacciones se pueden procesar y verificar de manera más eficiente y rentable.



Otra ventaja de usar la cadena BNB es que puede interactuar con otras cadenas. Por lo tanto, los desarrolladores pueden crear productos que funcionen en varios mercados, lo que puede ayudar a aumentar el número de personas que pueden usar Venus de forma eficaz. Esto también significa que puedes mover fondos entre varias plataformas en la cadena de bloques sin tener que liquidar tu cuenta Venus.



Por último, la cadena BNB tiene una gran comunidad de usuarios y desarrolladores a los que contactar si tiene algún problema. Por lo tanto, no tendrá que esperar horas para resolver un problema relacionado con un contrato inteligente u otros problemas técnicos que pueda encontrar. Además, la capacidad de interactuar con una comunidad entusiasta y experta puede facilitar la creación e implementación de ideas para mejorar Venus.

Préstamos y préstamos en Venus

Hay una serie de opciones de préstamo disponibles para aquellos que deseen utilizar Venus. Por ejemplo, simplemente podría optar por colocar su dinero en el equivalente a una cuenta de ahorros criptográfica donde pueda ganar intereses en lugar de quedarse en su billetera criptográfica.



También tiene la opción de invertir una parte o la totalidad de sus participaciones en varios grupos de inversión que tienen tasas de interés variables y otros beneficios. Si lo desea, simplemente puede colocar todas sus participaciones en la piscina que ofrece la tasa de retorno más alta. Como alternativa, podría asignar sus posiciones entre varios grupos para crear una cartera diversificada.



Si está buscando un préstamo, puede buscar varios fondos para encontrar prestamistas que ofrezcan la moneda que está buscando. Venus ofrece una multitud de monedas para elegir en un esfuerzo por ayudarle a obtener la moneda que desea aprovechar, utilizando su colateral subyacente.



Esto puede proporcionarle la oportunidad de participar en una versión de moneda digital de una operación de carry, lo que implica intercambiar un tipo de moneda por otra que ofrezca una tasa de interés más alta. La diferencia entre los intereses de su préstamo existente y los intereses cobrados en la segunda moneda es su beneficio general.



Uno de los beneficios de usar Venus es que no hay cheque de crédito, lo que significa que puede recibir fondos en menos tiempo. Además, tendrá una variedad más amplia de opciones para satisfacer sus necesidades y su programa de pagos. En la mayoría de los casos, no es necesario realizar pagos mensuales, pero como con cualquier tipo de préstamo, generalmente es mejor pagar lo que adeuda lo más rápido posible.

El papel del token de gobierno de $XVS en el ecosistema

Una de las características más interesantes del protocolo Venus es que no se acuñaron monedas específicamente para los primeros fundadores o inversores. Por lo tanto, esta plataforma está verdaderamente regida por las personas que la utilizan. Cuando adquiere un token XVS, obtiene el derecho de participar en la gobernanza del ecosistema.



Técnicamente, cualquier decisión tomada por la comunidad se denomina Propuestas de Mejora de Venus (VIP). En la mayoría de los casos, los votos se toman siempre que un usuario envía una propuesta, y solo se envía una propuesta si tiene al menos 300 000 fichas. Después de alcanzar ese umbral, el voto se mantiene durante 72 horas. Para que una propuesta se apruebe, debe recibir 600 000 vales de votos.



Obtendrá un voto por cada ficha XVS que tenga, con derecho a votar usted mismo o a delegar sus derechos de voto a otra persona. Suponiendo que una propuesta tenga éxito, entrará en vigor dos días después de que se alcance un quórum.

En resumen

Venus Protocol tiene como objetivo facilitar que las personas saquen el máximo partido de sus posiciones en moneda digital. También se esfuerza por facilitar a las personas la interacción con otras plataformas sin tener que sacar dinero del ecosistema Venus. Aunque la plataforma es más pequeña que otras que existen actualmente, tiene un fuerte compromiso con la seguridad y la gobernanza que la convierten en una opción atractiva para prestatarios y prestamistas por igual.

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